Nos solutions
Obligations
Obligations et fonds obligataires : suivez vos titres, vos coupons et leurs échéances.
Les obligations jouent souvent un rôle de stabilisateur dans un patrimoine : coupons réguliers, échéance connue à l'avance, moins de volatilité qu'une action. Encore faut-il garder une vue d'ensemble sur les titres détenus, leurs dates de versement et leurs dates de maturité, plutôt qu'une ligne isolée par courtier.
Finvygo rassemble vos obligations et fonds obligataires au même endroit que le reste de votre patrimoine : coupons perçus et à venir, dates clés, valorisation dans le temps. Sans connexion bancaire, en toute confidentialité, comme pour chacun de vos autres actifs.
Ce qu'il est possible de faire
Ajouter vos obligations
Titres obligataires et fonds obligataires, en direct ou via une enveloppe.
Suivre les coupons
Gardez un œil sur les coupons perçus et à venir.
Échéances
Visualisez les dates de maturité de vos titres.
Valorisation
Suivez la valeur de vos obligations dans le temps.
Pourquoi suivre ses obligations ?
Une obligation n'est pas un actif que l'on regarde tous les jours : son cours varie peu, son coupon tombe à date fixe, et son remboursement arrive à une échéance connue d'avance. C'est justement ce qui en fait une part stabilisatrice utile dans une allocation, à condition de savoir précisément ce que l'on détient et quand chaque échéance se présente.
Sans vue consolidée, les coupons perçus se noient dans un relevé de courtier et les dates de maturité se retiennent de mémoire. Rassembler ses titres obligataires avec le reste de son patrimoine permet de voir la part réelle que représentent les obligations dans l'ensemble, et d'anticiper les échéances à venir plutôt que de les découvrir après coup.
Comment Finvygo gère titres et fonds obligataires
Une obligation se suit en direct ou au sein d'une enveloppe (assurance vie, PER, par exemple), selon la manière dont vous la détenez. Chaque titre porte ses propres caractéristiques : taux de coupon, fréquence de versement, date de maturité, type d'émetteur (souverain, corporate, convertible) et notation quand elle existe.
Les coupons déjà perçus et ceux encore à venir sont estimés à partir de ces caractéristiques, et une notification prévient à l'approche de la date de maturité. La valorisation du titre est suivie dans le temps, pour visualiser son évolution aux côtés du reste de votre portefeuille obligataire.
Questions fréquentes
Quels types d'obligations puis-je suivre ?
Obligations souveraines, corporate ou convertibles, cotées ou détenues via des montages plus directs comme le crowdlending ou le prêt entre particuliers. Chaque titre porte son taux de coupon, sa fréquence de versement, sa date de maturité et, quand elle existe, sa notation.
Comment sont suivis les coupons ?
Les coupons déjà perçus sont enregistrés, et les prochains sont estimés à partir du taux et de la fréquence renseignés pour chaque titre. Vous gardez ainsi une vue sur les revenus déjà encaissés et ceux à venir.
Puis-je voir les échéances de mes titres ?
Oui. La date de maturité de chaque obligation est affichée sur sa fiche, avec une notification à l'approche de l'échéance (environ un mois puis une semaine avant), pour anticiper le remboursement du capital.
Les fonds obligataires et ETF obligataires sont-ils pris en charge ?
Oui, au même titre que les titres obligataires détenus en direct. Leur valorisation est suivie dans le temps et s'intègre à votre patrimoine global comme n'importe quel autre actif.
Pour aller plus loin
Autres solutions
Centralisez tout votre patrimoine
Retrouvez tous vos actifs, réels comme financiers, au même endroit.
Créer mon compte gratuitement