Votre patrimoine, dans votre assistant IA
Connectez votre assistant IA à Finvygo. Il consulte votre patrimoine, répond à vos questions, et peut ajouter une position, sans jamais en fixer le prix ni toucher à ce que vous avez saisi.
Copiez l'URL du connecteur Finvygo
Vous la collerez dans Claude à l'étape suivante.
URL du serveur à coller dans votre assistant
https://api.finvygo.com/mcpOuvrez Claude, puis Personnaliser
Dans Claude (bureau ou claude.ai), allez dans Personnaliser puis Connecteurs. Nommez-le Finvygo et collez l'URL.
Ouvrir Claude, puis PersonnaliserConnectez-vous et demandez
Autorisez l'accès une fois, puis posez votre première question. Par exemple :
Copier l'exemple de question « Quelle est la répartition de mon patrimoine ? »
Créer mon compte et demanderTous les clients utilisent la même URL et la même autorisation : elle se demande une seule fois, dans votre navigateur, et se retire à tout moment depuis vos réglages Finvygo.
Comment ça marche
Ajoutez le connecteur
Dans votre assistant, ajoutez un connecteur et collez l'URL du serveur Finvygo.
Autorisez une fois
Vous êtes renvoyé vers Finvygo pour vous connecter et autoriser l'accès. Cela ne se fait qu'une fois.
Demandez
Posez vos questions en langage naturel, ou demandez l'ajout d'une position. Votre assistant interroge Finvygo et vous répond.
Ce que votre assistant peut faire
Six questions que vous pouvez lui poser dès la connexion.
Quel est le score de risque de mon patrimoine ?
Répartition par classe d'actifs, poids de chaque ligne, part des actifs volatils et levier (dettes rapportées à la valeur brute) : votre assistant en dérive un score et vous dit ce qui le fait monter.
Que penses-tu de ma répartition, et que me conseilles-tu ?
Votre assistant lit votre allocation par classe d'actifs, par devise et par courtier, puis donne son avis : déséquilibres, doublons, poches oubliées. L'avis est le sien, jamais celui de Finvygo.
Dans combien d'années puis-je atteindre l'indépendance financière ?
Votre valeur nette, son rythme de progression sur l'historique, et l'épargne mensuelle que vous lui donnez : votre assistant projette l'année où votre capital couvre vos dépenses.
Quelle est mon exposition au risque de change ?
Chaque position porte sa devise de cotation : votre assistant additionne l'exposition par devise et estime l'effet d'une variation de 10 % sur votre valeur nette.
Quelle a été ma plus forte baisse, et combien de temps pour la rattraper ?
L'historique de votre valeur nette sur la période de votre choix : votre assistant y repère le pire repli, sa durée et la date du retour au niveau précédent.
Ma répartition est-elle proche du portefeuille All Weather de Ray Dalio ?
Votre assistant compare votre allocation à un modèle public, classe par classe, et chiffre les écarts. Il mesure, la décision reste la vôtre.
Ajouter une position à votre portefeuille
L'assistant ne fixe jamais le prixVotre assistant peut ajouter une position à votre portefeuille. Nous préférons le dire franchement plutôt que vous le laisser découvrir : c'est la seule chose qu'il sait écrire, et il ne le fait qu'à partir de ce que vous venez de lui demander.
Avant tout ajout, Finvygo prépare un récapitulatif et le fait afficher dans votre conversation, en panneau de confirmation intégré ou en demande de confirmation selon votre client. Tant que la confirmation ne lui est pas revenue, Finvygo n'écrit rien. Si votre client ne sait afficher ni l'un ni l'autre, l'ajout se fait directement, à partir des seules informations de votre demande : l'actif, la quantité, la date et le compte. Le prix, lui, n'est jamais celui que l'assistant propose, Finvygo retient le cours qu'il a relevé. La position apparaît aussitôt dans votre portefeuille, où vous pouvez la corriger ou la supprimer.
Si votre client sait afficher une confirmation, un ajout reste annulable auprès de votre assistant pendant quinze minutes, tant que vous n'avez pas modifié la position entre-temps. Sinon, l'annulation ne lui est pas proposée : la position se supprime dans l'application, à tout moment.
Ce qu'il ne peut pas faire
- Il ne peut ni modifier ni supprimer une position que vous avez saisie vous-même.
- Il n'a aucun accès à vos comptes bancaires : Finvygo est déclaratif, il n'existe aucune connexion à une banque ni à un courtier.
- Il ne voit ni votre mot de passe ni votre clé privée : l'autorisation passe par un jeton dédié.
- Vous retirez son accès quand vous voulez, depuis vos réglages.
- L'autorisation se renouvelle tant que vous l'utilisez. Elle expire après 30 jours sans usage, et dans tous les cas au bout de 90 jours.
Questions fréquentes
Ce qu'on nous demande le plus souvent avant de connecter un assistant.
Peut-on connecter ChatGPT à un suivi de patrimoine ?
Oui. Finvygo expose un serveur MCP standard, et tout client compatible, dont ChatGPT, peut s'y connecter pour lire votre patrimoine.
Claude peut-il lire mon portefeuille ?
Oui, une fois le connecteur Finvygo ajouté et l'accès autorisé. Claude interroge alors Finvygo à chacune de vos questions.
Qu'est-ce qu'un serveur MCP ?
MCP, pour Model Context Protocol, est un standard ouvert qui permet à un assistant IA de se connecter à un service extérieur. Finvygo en expose un, ce qui évite de recopier vos chiffres à la main dans une conversation.
Quels assistants sont compatibles ?
Tout client qui implémente MCP avec autorisation OAuth. La lecture fonctionne partout. L'ajout demande en plus que l'autorisation d'écriture ait été accordée à la connexion ; ensuite, c'est la façon de confirmer qui change, selon que votre client sait afficher un panneau intégré, une demande de confirmation, ou ni l'un ni l'autre.
Mon assistant peut-il modifier ou supprimer mes positions ?
Il peut lire, et ajouter une position. Il ne peut rien modifier de ce que vous avez saisi, et ne peut retirer que l'ajout qu'il vient lui-même de faire, dans les quinze minutes et si votre client sait afficher une confirmation. Il ne décide jamais du prix d'entrée : soit la confirmation revient à Finvygo avec le récapitulatif, soit Finvygo retient le cours qu'il a relevé.
Faut-il donner mes identifiants bancaires ?
Non, jamais. Finvygo est déclaratif : vous saisissez vos positions, aucune connexion bancaire n'existe, ni pour vous ni pour votre assistant.
Comment retirer l'accès à un assistant ?
Depuis vos réglages Finvygo, à tout moment. L'accès cesse immédiatement. Il expire aussi de lui-même : après 30 jours sans usage, ou 90 jours au maximum.
Est-ce que c'est payant ?
Non. La connexion d'un assistant est incluse, comme le reste de Finvygo, sans abonnement ni offre premium.
Puis-je connecter un agent de code comme Claude Code ?
Oui. Claude Code, Cursor et les autres agents de code qui implémentent MCP se connectent au même serveur, avec la même autorisation OAuth. Vous ajoutez l'URL du serveur, vous autorisez l'accès dans votre navigateur, puis vous interrogez votre patrimoine depuis votre terminal ou votre éditeur.
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