Nasze rozwiązania
Obligacje
Obligacje i fundusze obligacji: śledź papiery, kupony i terminy wykupu.
Obligacje często pełnią rolę stabilizatora w majątku: regularne kupony, znany z góry termin wykupu, mniejsza zmienność niż w przypadku akcji. Mimo to potrzebny jest pełny obraz posiadanych papierów, ich terminów wypłat i terminów wykupu, zamiast zagubionej linii w wyciągu brokera.
Finvygo gromadzi Twoje obligacje i fundusze obligacji w tym samym miejscu co reszta majątku: otrzymane i nadchodzące kupony, kluczowe daty, wycenę w czasie. Bez łączenia z bankiem, w pełnej poufności, tak jak w przypadku każdego innego aktywa.
Co możesz zrobić
Dodaj obligacje
Obligacje i fundusze obligacji, bezpośrednio lub przez rachunek.
Śledź kupony
Miej na oku kupony otrzymane i nadchodzące.
Terminy wykupu
Zobacz daty zapadalności swoich papierów.
Wycena
Śledź wartość swoich obligacji w czasie.
Dlaczego warto śledzić swoje obligacje?
Obligacja to nie aktywo, na które patrzy się codziennie: jej kurs zmienia się niewiele, kupon przypada w stałym terminie, a wykup następuje w znanym z góry terminie. Właśnie to czyni ją użytecznym stabilizatorem w strukturze majątku, o ile dokładnie wiesz, co posiadasz i kiedy nadchodzi każdy termin wykupu.
Bez skonsolidowanego widoku otrzymane kupony gubią się w wyciągu brokera, a terminy wykupu są zapamiętywane na pamięć. Zgromadzenie obligacji z resztą majątku pokazuje rzeczywistą wagę, jaką stanowią w całości, i pozwala przewidzieć nadchodzące terminy wykupu zamiast odkrywać je po fakcie.
Jak Finvygo zarządza obligacjami i funduszami obligacji
Obligacja jest śledzona bezpośrednio lub w ramach rachunku, na przykład polisy na życie lub IKE, w zależności od sposobu jej posiadania. Każdy papier ma własne cechy: stopę kuponu, częstotliwość wypłat, termin wykupu, rodzaj emitenta (skarbowy, korporacyjny, zamienny) oraz rating, jeśli istnieje.
Kupony już otrzymane i te jeszcze nadchodzące są szacowane na podstawie tych cech, a powiadomienie ostrzega, gdy zbliża się termin wykupu. Wycena papieru jest śledzona w czasie, aby zobaczyć jej rozwój obok reszty portfela obligacji.
Najczęściej zadawane pytania
Jakie rodzaje obligacji mogę śledzić?
Obligacje skarbowe, korporacyjne lub zamienne, notowane lub posiadane poprzez bardziej bezpośrednie formy, takie jak crowdlending czy pożyczki między osobami prywatnymi. Każdy papier ma swoją stopę kuponu, częstotliwość wypłat, termin wykupu oraz, jeśli istnieje, rating.
Jak śledzone są kupony?
Już otrzymane kupony są rejestrowane, a kolejne są szacowane na podstawie stopy i częstotliwości podanych dla każdego papieru. Dzięki temu masz widok zarówno na już zainkasowane dochody, jak i te dopiero nadchodzące.
Czy mogę zobaczyć terminy wykupu moich papierów?
Tak. Termin wykupu każdej obligacji jest wyświetlany na jej karcie, z powiadomieniem, gdy zbliża się termin, około miesiąc, a następnie tydzień wcześniej, aby przewidzieć spłatę kapitału.
Czy fundusze i ETF-y obligacyjne są obsługiwane?
Tak, tak samo jak obligacje posiadane bezpośrednio. Ich wycena jest śledzona w czasie i wliczana do majątku ogółem jak każde inne aktywo.
Zobacz też
Inne rozwiązania
Zbierz cały swój majątek
Znajdź wszystkie swoje aktywa, rzeczowe i finansowe, w jednym miejscu.
Załóż darmowe konto