O seu património, no seu assistente de IA
Ligue o seu assistente de IA ao Finvygo. Ele consulta o seu património, responde às suas perguntas, e pode adicionar uma posição, sem nunca definir o preço nem mexer no que introduziu.
Copie o URL do conector Finvygo
Vai colá-lo no Claude no passo seguinte.
URL do servidor para colar no seu assistente
https://api.finvygo.com/mcpAbra o Claude e depois Personalizar
No Claude (desktop ou claude.ai), vá a Personalizar e depois a Conectores. Dê-lhe o nome Finvygo e cole o URL.
Abrir o Claude, depois PersonalizarInicie sessão e pergunte
Autorize o acesso uma vez e faça a sua primeira pergunta. Por exemplo:
Copiar a pergunta de exemplo «Como está distribuído o meu património?»
Criar a minha conta e perguntarTodos os clientes usam o mesmo URL e a mesma autorização: é pedida uma única vez, no seu navegador, e pode retirá-la a qualquer momento nas suas definições Finvygo.
Como funciona
Adicione o conector
No seu assistente, adicione um conector e cole o URL do servidor Finvygo.
Autorize uma vez
É reencaminhado para o Finvygo para iniciar sessão e autorizar o acesso. Isto só acontece uma vez.
Pergunte
Faça as suas perguntas em linguagem natural, ou peça para adicionar uma posição. O seu assistente consulta o Finvygo e responde-lhe.
O que o seu assistente pode fazer
Seis perguntas que lhe pode fazer logo após a ligação.
Qual é a pontuação de risco do meu património?
Repartição por classe de ativo, peso de cada posição, parte de ativos voláteis e alavancagem (dívidas face ao valor bruto): o seu assistente deriva daí uma pontuação e diz-lhe o que a faz subir.
O que achas da minha repartição e o que me aconselhas?
O seu assistente lê a sua alocação por classe de ativo, moeda e corretora, e dá a sua opinião: desequilíbrios, duplicados, bolsos esquecidos. A opinião é dele, nunca da Finvygo.
Em quantos anos posso atingir a independência financeira?
O seu património líquido, o seu ritmo de progressão no histórico e a poupança mensal que lhe indicar: o seu assistente projeta o ano em que o seu capital cobre as suas despesas.
Qual é a minha exposição ao risco cambial?
Cada posição tem a sua moeda de cotação: o seu assistente soma a exposição por moeda e estima o efeito de uma variação de 10 % no seu património líquido.
Qual foi a minha maior queda, e quanto tempo levou a recuperar?
O histórico do seu património líquido no período que escolher: o seu assistente localiza a pior queda, a sua duração e a data do regresso ao nível anterior.
A minha repartição aproxima-se da carteira All Weather de Ray Dalio?
O seu assistente compara a sua alocação com um modelo público, classe a classe, e quantifica as diferenças. Ele mede, a decisão continua a ser sua.
Adicionar uma posição à sua carteira
O assistente nunca define o preçoO seu assistente pode adicionar uma posição à sua carteira. Preferimos dizê-lo com clareza a deixá-lo descobrir sozinho: é a única coisa que sabe escrever, e só o faz a partir do que acabou de lhe pedir.
Antes de qualquer adição, o Finvygo prepara um resumo e manda apresentá-lo na sua conversa, como painel de confirmação integrado ou como pedido de confirmação, consoante o seu cliente. Enquanto essa confirmação não lhe chegar de volta, o Finvygo não escreve nada. Se o seu cliente não souber apresentar nem um nem outro, a adição faz-se diretamente, apenas a partir dos dados do seu pedido: o ativo, a quantidade, a data e a conta. O preço nunca é o que o assistente propõe, o Finvygo usa a cotação de fecho que registou. A posição aparece de imediato na sua carteira, onde a pode corrigir ou eliminar.
Se o seu cliente souber apresentar uma confirmação, uma adição fica reversível junto do seu assistente durante quinze minutos, desde que não tenha alterado a posição entretanto. Caso contrário, anular não lhe é proposto: a posição elimina-se na aplicação, a qualquer momento.
O que não pode fazer
- Não pode alterar nem eliminar uma posição que introduziu pessoalmente.
- Não tem qualquer acesso às suas contas bancárias: o Finvygo é declarativo, não existe nenhuma ligação a um banco nem a uma corretora.
- Não vê a sua palavra-passe nem a sua chave privada: a autorização passa por um token dedicado.
- Pode retirar-lhe o acesso quando quiser, nas suas definições.
- A autorização mantém-se enquanto a utilizar. Expira ao fim de 30 dias sem uso, e no máximo ao fim de 90 dias.
Perguntas frequentes
O que mais nos perguntam antes de ligar um assistente.
É possível ligar o ChatGPT a um acompanhamento de património?
Sim. O Finvygo expõe um servidor MCP padrão, e qualquer cliente compatível, incluindo o ChatGPT, pode ligar-se a ele para ler o seu património.
O Claude consegue ler a minha carteira?
Sim, assim que o conector Finvygo for adicionado e o acesso autorizado. O Claude consulta então o Finvygo a cada pergunta que faz.
O que é um servidor MCP?
MCP, de Model Context Protocol, é uma norma aberta que permite a um assistente de IA ligar-se a um serviço externo. O Finvygo expõe um, o que evita ter de copiar os seus números à mão numa conversa.
Que assistentes são compatíveis?
Qualquer cliente que implemente MCP com autorização OAuth. A leitura funciona em todos. Adicionar exige ainda que a permissão de escrita tenha sido concedida na ligação; depois, o que muda é a forma de confirmar, consoante o seu cliente saiba apresentar um painel integrado, um pedido de confirmação, ou nenhum dos dois.
O meu assistente pode alterar ou eliminar as minhas posições?
Pode ler, e adicionar uma posição. Não pode alterar nada do que introduziu, e só pode retirar a adição que acabou de fazer, nos quinze minutos seguintes e se o seu cliente souber apresentar uma confirmação. Nunca decide o preço de entrada: ou a confirmação chega de volta ao Finvygo com o resumo, ou o Finvygo usa a cotação de fecho que registou.
É preciso dar os meus dados bancários?
Não, nunca. O Finvygo é declarativo: introduz as suas posições, não existe nenhuma ligação bancária, nem para si nem para o seu assistente.
Como retiro o acesso a um assistente?
Nas suas definições Finvygo, em qualquer momento. O acesso termina de imediato. Também expira sozinho: ao fim de 30 dias sem uso, ou no máximo ao fim de 90 dias.
Isto é pago?
Não. A ligação de um assistente está incluída, como o resto do Finvygo, sem subscrição nem plano premium.
Posso ligar um agente de código como o Claude Code?
Sim. O Claude Code, o Cursor e os restantes agentes de código que implementam MCP ligam-se ao mesmo servidor, com a mesma autorização OAuth. Adicione o URL do servidor, autorize o acesso no navegador e consulte o seu património a partir do terminal ou do editor.
Ligue o seu assistente
Crie a sua conta, adicione as suas posições, e pergunte ao seu assistente quanto vale o seu património.
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